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移居海外的建议

美国所得税最低的州

关键要点

所得税最低的州是阿拉斯加州、佛罗里达州、内华达州、新罕布什尔州、南达科他州、田纳西州、德克萨斯州、华盛顿州和怀俄明州。
德克萨斯州没有州所得税，因此成为许多外籍人士和企业的金融避风港。
"州税负担" 是指一个州对个人所欠税款总额的总体财务影响——包括所得税、财产税、销售税和消费税。

快速链接

所得税最低的州 | 德克萨斯州有州所得税吗? | 各州的税收负担

...移居美国时，重要的是要记住联邦所得税适用于所有人，根据收入从 10% 到 37% 逐步征收。

所得税最低的州

所得税最低的州是阿拉斯加州、佛罗里达州、内华达州、新罕布什尔州、南达科他州、田纳西州、德克萨斯州、华盛顿州和怀俄明州。

每个州都对居民征收零所得税。但是，当移居美国时，重要的是要记住联邦所得税适用于所有人，根据收入从 10% 到 37% 逐步征收。许多州通过其他方式资助公共服务，例如更高的销售税或财产税、旅游业 (佛罗里达州和内华达州) 和自然资源销售 (阿拉斯加州和怀俄明州)。

虽然免征州级所得税，但华盛顿州在每年出售超过 25 万美元 (199,423 英镑) 的股票、债券和商业权益等资产时收取 7% 的资本利得税。新罕布什尔州也征收零州所得税，但自 2025 年起，所有利息和股息收益的税率为 3%, 低于 2024 年的 4% 和 2023 年的 5%。

Train driving around a mountain in Alaska, US

德克萨斯州有州所得税吗?

德克萨斯州没有州所得税，因此成为许多外籍人士和企业的金融避风港。这项税收优惠政策吸引了希望最大化收入的企业家、远程工作者和退休人员。孤星州通过其他方式产生收入，用于资助学校、道路和紧急服务等公共服务，例如州和地方销售税合计 (全国最高之一，税率为 8.2%), 财产税和商业特许经营税。

没有州所得税，居民有更多的可支配收入用于购买当地商品和服务，例如娱乐、零售和餐饮。这反过来又通过增加需求、促进增长和创造就业机会来支持德克萨斯州的经济。由于零企业州税，德克萨斯州越来越受到希望最大程度降低运营成本的新公司的青睐。该州的商业友好环境、税收优惠和低监管负担使其成为科技初创企业、制造业和能源公司的热门地点。

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按总体税负最高的前 5 个州*:

州	总税负	所得税	财产税	销售税和消费税
纽约	12.02%	4.63%	4.36%	3.03%
夏威夷	11.8%	3.82%	2.64%	5.34%
佛蒙特州	11.12%	3.09%	4.85%	3.18%
缅因州	10.74%	2.59%	4.86%	3.29%
加利福尼亚州	10.4%	4.87%	2.73%	2.8%

按总体税负最低的前 5 个州*:

州	总税负	所得税	财产税	销售税和消费税
阿拉斯加州	4.93%	0%	3.54%	1.39%
新罕布什尔州	5.63%	0.15%	4.51%	0.97%
怀俄明州	5.70%	0%	3.10%	2.60%
佛罗里达州	6.05%	0%	2.61%	3.44%
田纳西州	6.07%	0.05%	1.64%	4.38%

*税率截至 2025 年

各州税负*

决定哪个美国州对您的收入影响最小并不像搬到所得税最低的州那么简单。相反，一个更好的指标是每个州的整体财务影响，包括个人所欠的总税款——即 "州税负担"。

您可以通过结合以下税率来计算州税负担:

所得税: 累进或固定税率，包括扣除额和免税额。
房产税: 基于您的房屋价值、各个城市/城镇税率和潜在的救济计划。
销售税和消费税: 州税率与地方税率相比，可能对生活必需品 (如杂货和药品) 有免税。

像德克萨斯州这样的州以零州所得税吸引新居民，但他们用更高的销售税和房产税来弥补。根据 Wallethub 的说法, 尽管特拉华州的州所得税为 3.75%，但其整体税负 (6.43%) 低于德克萨斯州 (7.56%)。

除了全美生活成本最高之外，纽约州的税负也高居榜首，高达 12.02%。可以说，该州的高质量生活，包括优秀的教育机构和丰富的文化活动，足以弥补这一不足。阿拉斯加州则位于榜单的另一端，总体税负为 4.93%。然而，阿拉斯加州地处偏远，天气恶劣，就业机会比人口较多的州少，因此不太受欢迎 (尽管该州确实提供有偿激励措施鼓励人们搬到那里!)。在决定搬到美国哪里之前，对整个情况进行评估至关重要。